Guvernul României ia în considerare adoptarea unei ordonanțe de urgență care să introducă norme mai stricte pentru tranzacțiile cu criptomonede. Potrivit proiectului de ordonanță, aceste noi măsuri au scopul de a întări controlul asupra pieței criptomonedelor prin impunerea unor cerințe riguroase de cunoaștere a clientelei (KYC – Know Your Customer) și combaterea spălării banilor.
Proiectul urmărește să asigure o mai mare transparență și securitate în tranzacțiile cu criptomonede, aliniindu-se la standardele internaționale privind prevenirea infracțiunilor financiare. Prin aceste măsuri, autoritățile române încearcă să prevină utilizarea criptomonedelor pentru activități ilegale, asigurând în același timp un cadru legal mai clar și mai sigur pentru investitori și operatorii de pe piață. Dacă va fi adoptată, ordonanța de urgență va impune obligații mai stricte pentru platformele de tranzacționare și portofelele digitale, inclusiv cerințe de raportare și monitorizare a activităților suspecte.
Conform proiectului de act normativ, emitenții de criptomonede și platformele de tranzacționare din România vor fi obligați să obțină autorizare și vor fi supuși supravegherii de către Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) sau Banca Națională a României (BNR), în funcție de specificul activităților pe care le desfășoară.
Această măsură vine ca răspuns la îngrijorările autorităților române legate de utilizarea criptomonedelor ca alternativă la tranzacțiile bancare tradiționale. Prin facilitarea unor tranzacții mai greu de urmărit, criptomonedele pot fi folosite pentru a ocoli legislația existentă și pentru a finanța activități ilegale, precum spălarea de bani sau finanțarea terorismului.
Prin plasarea sub supravegherea ASF sau BNR, autoritățile speră să implementeze un control mai strict asupra pieței criptomonedelor, asigurându-se că aceste entități respectă reglementările naționale și internaționale privind cunoașterea clientelei (KYC) și combaterea spălării banilor (AML).
Ordonanța de urgență aflată în discuție este așteptată să intre în vigoare la sfârșitul acestui an, având ca scop alinierea reglementărilor naționale ale României cu standardele europene în materie de criptomonede. Aceste măsuri vor avea un impact semnificativ asupra activității furnizorilor de criptoactive din România, care vor trebui să se adapteze noilor cerințe stricte impuse de autorități.
Furnizorii de criptomonede vor fi nevoiți să implementeze politici riguroase de cunoaștere a clientelei și să se asigure că tranzacțiile sunt conforme cu normele de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului. Acest lucru va presupune investiții suplimentare în tehnologie și resurse umane pentru a monitoriza și raporta activitățile suspecte.
În plus, firmele cripto din afara Uniunii Europene care doresc să opereze pe piața din România vor fi obligate să deschidă un punct de contact local. Acest punct de contact va fi responsabil pentru asigurarea conformității cu legislația românească și europeană privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Prin aceste măsuri, România urmărește să îmbunătățească securitatea și transparența pieței criptoactive, protejând astfel consumatorii și contribuind la stabilitatea sistemului financiar.
